35亿票据基金陷兑付危机!华领资管被立案侦查,3家上市公司踩雷
发布:浏览量:46372019.11.29


记者独家获悉,让康力电梯、上海洗霸、中原内配三家上市公司合计“踩雷”1.19亿元私募产品的上海华领资产管理有限公司(下称“华领资管”),因涉嫌集资诈骗被立案侦查,公司实控人兼董事长孙祺被刑事拘留。

 

又“踩雷”同一家私募


从良卓资产到华领资管,康力电梯、上海洗霸、中原内配“踩雷”私募基金的节奏惊人的一致。

 

11月25日晚间,康力电梯公告称,近日公司根据市场综合信息,获悉公司投资的华领资管管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”(下称“华领定制9号”)最终可能存在期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险。

 

康力电梯共斥资7900万元,于2018年10月24日分三笔购买了“华领定制9号”。三笔投资的到期日分别为2019年1月23日、2019年4月23日、2019年7月23日。

 

“踩雷”华领资管旗下私募产品的,不止康力电梯一家上市公司。早在11月7日晚上,上海洗霸和中原内配就发布了相关风险提示公告。

 

上海洗霸表示,公司使用2000万元自有资金购买的“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”(下称“华领定制5号”),可能存在清算期满相关投资本金或收益未能如期、足额兑付的风险,继而可能会对公司相关期间的整体业绩构成不利影响。

 

在“华领定制5号”上栽跟头的还有中原内配,在跟上海洗霸如出一辙的公告中,中原内配披露的投资金额同样是2000万元。

 

这并非3家上市公司首次“踩雷”同一家私募。今年3月底,上海洗霸、中原内配、康力电梯先后公告,因基金管理人上海良卓资产管理有限公司涉嫌违规,公司所认购的私募基金产品存在重大违约风险,可能导致相关投资资金不能如期、足额收回。

 

其中,上海洗霸认购了“良卓资产银通2号票据投资私募基金”(下称“良卓银通2号”)1400万元;中原内配认购了良卓资产旗下两只产品——“良卓银通2号”和“良卓资产稳健致远票据投资私募基金”(下称“良卓稳健致远”),合计认购金额1.1亿元;康力电梯则持有“良卓稳健致远”1.1亿元。

 

已被立案侦查

 

除了上述3家上市公司,购买华领资管旗下票据私募产品的个人投资者也不在少数。

 

一名投资者维权代表告诉记者,“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”和“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”两个系列产品,于2016年非公开募集,通过华领资管直销,开放式运作,总规模为35亿元。

 

据中基协官网统计,“华领泽银稳健系列票据分级私募基金”共发行了26期产品,“华领定制系列银行承兑汇票分级私募基金”发行了11期产品。

 

今年1月份,华领资管在没有召开基金份额持有人大会以及与投资人协商的情况下,突然单方面公告延期,停止向投资期限届满的投资人兑付本金和收益。

 

彼时,华领资管给出的原因是,由于资管新规的实施,证券基金监管部门要求其退出该产品,而托管人恒泰证券停止执行华领公司兑付划款的指令。同时,华领资管适当提高了该基金各档收益“业绩比较基准”。

 

然而,恒泰证券向投资人否认了这一说法。

 

9月份以来,投资人多次向上海证监局和浦东经侦反映情况。近日,投资者从浦东公安分局信访办获悉,华领资管因涉嫌集资诈骗,已于11月13日被立案侦查(立案号:A3101150204002019115002),公司实控人兼董事长孙祺自11月20日被刑事拘留。

 

涉虚假宣传

 

作为稳健型投资产品,华领资管旗下的票据基金“爆雷”让投资者始料未及。

 

康力电梯、上海洗霸、中原内配3家上市公司的公告均提到,华领资管两个票据系列产品的投资范围主要是:银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货币性市场基金、现金、银行存款(包括银行活期存款、银行定期存款和协议存款等各类存款),及其他高流动性低风险的金融产品。

 

投资者向记者反映,华领资管在路演、募集和通过其销售人员、业务员、理财师招揽投资人认购、申购该系列产品的过程中,一再强调该基金主要投资于银行承兑汇票等“高流动性低风险的金融产品”,风险等级为R1(谨慎型)、R2(稳健型)。

 

此外,宣传册页还注解“承兑银行同意承兑汇票的,应承担在指定日期无条件支付确定金额给持票人的责任”,宣称该基金“稳健低风险”、投资期限“3-18个月”、“期限灵活”、“按季付息”,“业绩比较基准7.5%-10.8%”,“迄今为止100%如期兑付”。

 

然而,9月6日,华领资管对完成清算的华领泽银稳健18号票据分级私募基金投资人公布清算结果时,孙祺称:“该基金托管账户金额为零,无任何现金可供兑付(延期后)到期的基金份额持有人。”

 

对于这一结果,孙祺给出的理由是,该基金并非投资人想象的合同中载明的用于投资银行承兑票据,而是全部用于投资“交易对手”的票据收益权,现“交易对手”全部违约,所以无任何资金回流。

 

选择性“兜底”

 

华领资管发行的35亿元票据基金,分为优先级份额(A类份额)和劣后级份额(B类份额)。其中,优先级基金份额为23.7亿元,劣后级份额为11.3亿元。

 

3家上市公司和个人投资者认购的基金份额为优先级份额(A类份额),属于较低风险级别;而据托管方恒泰证券透露,劣后级投资者包括两个法人劣后级——中海外能源集团有限公司和宁波繁锦企业管理咨询合伙企业,以及2个自然人劣后级——许映芳和董敏。其中,董敏是孙祺的妻子。

 

此外,记者注意到,同样作为优先级份额投资者,华领资管却仅向康力电梯出具了“抽屉协议”(双方签订的私下协议,没事时放在抽屉里;一旦发生相关情况就拿出来,具有法律效力)。

 

康力电梯在公告中表示,公司持有华领资管法人孙祺及其配偶董敏于2017年3月就公司投资“华领定制9号”出具的不可撤销的《保证承诺函》,以及孙祺出具的“确认书”。同时,康力电梯持有第三方提供的房产抵押担保,房产原值4000万元以上,并已办理不动产抵押物的登记手续,为第一顺位抵押权人。

 

称有20亿可处置资产

 

在孙祺被刑拘后,其助理张嘉琪在华领投资人挽损讨论群中表示:“大家不要恐慌。我在根据警官指示,收集所有资产信息和债务人信息。孙祺配合积极,已经在联系相关人员了。”

 

他还在群里进一步表示,“目前涉及金额有望覆盖,大家都希望能覆盖,尽快追回。孙祺也可以减少刑责。我反正告诉你们,有很难马上卖掉的东西,20亿元。”

 

不过,这仅是张嘉琪的一面之词,华领资管究竟有多少可以处置的资产,还有待监管部门的侦查结果。

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