合规榜

來源:  星评社2018-07-12 13:48

在目前整个社会宏观经济不景气、借款人逾期率上升、网贷备案延期、股市大跌以及整个市场资金流动性紧张的大环境下,6月问题平台数量激增,导致行业一片恐慌。据财新报道,其获悉,备受关注的延期时点已确定延长至2019年6月,明确的备案时间节点,无疑是网贷行业的一支强心剂。据统计,问题平台多为民营系高返或线下理财平台,并且多数未上线银行存管、信息披露差、合规进度十分缓慢,投资者对这一类平台应该谨慎小心.


星评社根据数据库采集的近2000家平台数据及线下尽调信息,基于银监会网贷监管1+3体系以及全国各地区网贷机构备案管理细则根据资质要求、禁止行为以及信息披露等指标筛选出合规100强,其中预备案平台8家;合规领跑平台70家;合规冲刺平台22家。


部分平台点评


互融宝
上线于2014年5月16日,隶属于江苏强业金融信息服务有限公司。注册资本6000万元,实缴资本6000万元。属于国资控股,平台业务为小微企业借款。平台综合收益率为7.98%,平均投资期限3.40个月。


理财范
上线于2014年3月,隶属北京网融天下金融信息服务有限公司,注册资金12567万元,实缴资金:11600万元。属于风投系。平台主营消费金融和企业小微金融。综合收益为10.24%,平均投资期限7.08个月。


有利网
上线于2012年5月,隶属于北京弘合柏基金融信息服务有限责任公司。注册资本5000万元,实缴资本5000万元。属于风投系。平台综合收益率为9.31%。平均投资期限23.31个月。




榜单说明:
由于本榜单对平台数据完整性要求较高,会存在部分平台因本身资料披露不全而未被纳入榜单的情况。欢迎各平台与星评社保持联系,帮助我们获取更全面的备案进程信息,后期持续更新。
如对星评社排行榜有任何意见或建议,欢迎反馈信息至邮箱
research@mail.xpshe.com
榜单不代表投资建议,请读者理性对待,排名不分先后。

榜单指标解读:
①资金存管:网贷机构应当与通过测评的银行开展资金存管业务合作,最新颁布的深圳整改验收指引中对存管属地化要求不明朗,故上期因未实现属地化的深圳平台此次被纳入合规领跑名单内;
②ICP许可证:备案后获得增值电信业务经营许可证后方可开展网络借贷信息中介业务;
③经营范围:工商信息经营范围中明确网络借贷信息中介机构等相关内容;
④风险备付金:网贷机构不得做保本保息承诺,可引入第三方担保等保障方式;
⑤债权转让:禁止开展“超级放款人”模式、资产证券化产品、净值标、以活期定期理财包等形式对接债权转让的业务,以防出现资金池和期限错配现象;
⑥超限额:同一自然人在同一网络借贷信息中介机构借款余额不超过20万元,同一法人或其他组织不超过100万元(近期更新标的未超额):
⑦信息披露:平台应按《披露指引》进行信息披露,信披内容包括组织信息、审核信息、项目信息以及经营信息。
⑧注册地与经营地:在各地颁布的备案登记管理办法与验收指引中,北京上海等地明确表明在备案之前实现注册地与经营地一致。
⑨信息安全等保认证:《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》明确指出网络借贷信息中介机构应按照国家网络安全相关规定和国家信息安全等级保护制度的要求,开展信息系统定级备案和等级测试。

收藏 2
评论区
用户43342018-07-28 1
现在看来,基本没有什么意义。可溯金融
花满楼 :是的,该雷还得雷,平台表面功夫做得再合规,业务不合规没半点用

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